23 de julio de 2020.- Durante el COVID-19, más de 610 mil clientes se beneficiaron del Programa de Diferimiento de Pagos por 4 meses; más de 29 mil del Plan de Apoyo para PyMEs, y se abrieron 77,500 cuentas Enlace Digital, sin salir de casa y sin pago de comisión.
La contingencia aceleró la transformación digital: crecen 54% transacciones digitales en comparación con el 2T19; asimismo, se elevó el índice de satisfacción de los clientes en más de 50 puntos en todos los canales de atención
En el 2T20, el Índice de Capitalización del grupo alcanzó 19.68% desde 18.95% del 1T20, lo que demuestra su fortaleza financiera y lo coloca como uno de los mejor capitalizados en el país
La Utilidad Neta fue de $6,518 millones de pesos, una disminución anual del 25%, derivada de la decisión de registrar, de manera prudencial, provisiones de crédito adicionales y castigos anticipados a la cartera por un monto de 4,868 mdp
Sin las provisiones, la Utilidad Neta recurrente crecería 13% en el trimestre y 9% en el 1S20, en comparación con los mismos periodos de 2019
El ROE del 2T20 se ubicó en 13% y el ROA en 1.49%; sin provisiones hubieran alcanzado 19.6% y 2.25%, respectivamente
La Cartera de Crédito Total Vigente sumó $791,637 millones de pesos, un 3% mayor al 2T19
Índice de Cartera Vencida sólido: 1.2%
La Captación Tradicional reportó un incremento de 12%, impulsada por la Captación a la Vista
“Frente a uno de los mayores desafíos que ha visto nuestro país, iniciamos el segundo trimestre fuertes y apoyando a nuestros clientes. Hoy, el Banco Fuerte de México está sólido y preparado para enfrentar los retos que vienen, de la mano de los mexicanos”: Carlos Hank González, Presidente del Consejo de Administración de Grupo Financiero Banorte.
“En el contexto retador de la pandemia de Covid-19, durante el segundo trimestre de 2020 Grupo Financiero Banorte (GFNorte) mantuvo la solidez de sus fundamentales y estuvo cerca de los mexicanos, apoyando a más de 600 mil familias con su programa de diferimiento de pagos y acelerando su transformación digital, para permitir a los clientes operar desde la seguridad de sus hogares”, indicó el banco en un comunicado.
Como resultado de su estrategia de cuidar el capital y la liquidez, al cierre del 2T20 GFNorte registró un crecimiento en su Índice de Capitalización, al ubicarse en 19.68% desde 18.95% en el trimestre anterior. El nivel de capital fundamental alcanzó 13.19% y la razón de apalancamiento se ubicó en 11.05%.
Banorte ha superado en su totalidad los requerimientos de capitalización establecidos a la fecha por las autoridades mexicanas y las normas internacionales de Basilea III, y se ha posicionado como uno de los bancos mejor capitalizados del país.
Durante el 2T20, GFNorte registró una Utilidad Neta de $6,518 millones de pesos, una disminución anual del 25%. Esta reducción refleja el impacto por única vez de $4,868 millones de pesos, que consiste en $1,868 millones de pesos de castigos, que anticipan el deterioro de la cartera una vez concluido el programa de apoyo a clientes de consumo y PyMEs, así como $3,000 millones de pesos de reservas de crédito adicionales, importe que cubre el requerimiento estimado por causa del COVID-19 para todo 2020 y una parte importante de 2021.
En el trimestre, las Provisiones de Crédito totales alcanzaron $8,456 millones de pesos, un incremento de 95% comparado con el trimestre anterior.
Sin el efecto de provisiones anticipadas la Utilidad Neta hubiera alcanzado $9,867 millones de pesos, representando un incremento de 8% respecto al 1T20 y de 13% contra el 2T19.
La Utilidad Neta del 1S20 sumó $15,636 millones de pesos, lo que representó una disminución anual de 16% respecto al mismo periodo del año previo. Sin el efecto de las provisiones anticipadas, la Utilidad Neta del semestre hubiera alcanzado $18,985 millones de pesos, un crecimiento de 9% en cifras recurrentes.
El Grupo reportó una utilidad neta por acción de $2.26 pesos en el 2T20; el ROE se ubicó en 13% y el ROA en 1.49%; sin provisiones hubieran alcanzado 19.6% y 2.25%, respectivamente y el Índice de Eficiencia fue de 38.8%.
Al cierre del 2T20, la Cartera de Crédito Total vigente del grupo sumó $791,637 millones de pesos y creció un 3% respecto al segundo trimestre de 2019.
La Cartera de Crédito al Consumo ascendió a $292,883 millones de pesos, un 5% más que el año anterior.
El crédito hipotecario presentó un crecimiento de 9%, al ascender a $177,282 millones de pesos y el automotriz aumentó 5%, con un saldo de $26,667 millones de pesos.
La colocación a través de tarjeta de crédito se ubicó en $37,443 millones de pesos y el saldo de Crédito de Nómina sumó $51,491 millones de pesos.
La Cartera de Crédito Comercial alcanzó los $186,092 millones de pesos, lo que representa un incremento de 9% con respecto al 2T19. Por su parte, la Cartera Corporativa se situó en $149,945 millones de pesos, un incremento de 14% anual. La Cartera de Gobierno alcanza los $162,717 millones de pesos y decreció un (13%) respecto al año anterior.
La calidad de la cartera de crédito de Banorte se mantiene estable: el Índice de Cartera Vencida se redujo a 1.2%, ante la aplicación de castigos a cartera vencida por $4,618 millones de pesos.
Por su parte, la Captación Tradicional reportó un incremento de 12% en el periodo de comparación. La Captación a la Vista ascendió un 22% y la Captación a Plazo disminuyó un (5%). En su comparación secuencial, los depósitos totales de Banorte crecieron un 4% respecto a los saldos del 1T20.
Durante la contingencia por COVID-19, Banorte implementó varios programas de apoyo para acompañar a los mexicanos. El alcance de estos programas fue el siguiente:
Programa de diferimiento de pagos por 4 meses
Más de 610 mil clientes de tarjeta de crédito, crédito hipotecario, automotriz, de nómina, personal y PyME beneficiados.
Plan de apoyo para PyMEs
Más de 29,000 pequeños negocios y comercios beneficiados con reembolsos de comisiones y cancelación de renta en Terminales Puntos de Venta, terminales móviles sin costo y créditos para capital de trabajo.
Lanzamiento de Enlace Digital
77,500 cuentas abiertas sin pago de comisión, membresía y saldo mínimo, y sin salir de casa.
Programa Rooms for Responders
Alianza con Marriott International y Mastercard para ofrecer estadías gratuitas en hoteles a profesionales de la salud que lideran la lucha contra COVID-19.
Los cambios culturales generados por la pandemia aceleraron también la transformación digital de GFNorte: durante el 2T20, las transacciones digitales de los clientes crecieron un 54% respecto al mismo periodo del año anterior, al pasar de 145.2 millones en el 2T19 a más de 223.9 millones.
A su vez, el índice de satisfacción de los clientes o NPS (Net Promoter Score, por sus siglas en inglés), mostró incrementos de más de 50 puntos en todos los canales de atención de GFNorte, con un significativo aumento anual de 9 puntos para la red de sucursales.
Carlos Hank González, Presidente del Consejo de Administración de Grupo Financiero Banorte, comentó: “Frente a uno de los mayores desafíos que ha visto nuestro país, iniciamos el segundo trimestre fuertes y apoyando a nuestros clientes. Hoy, el Banco Fuerte de México está sólido y preparado para enfrentar los retos que vienen, de la mano de los mexicanos”.
Reportacero
