Sanciona Reino Unido a quienes brindaron consejos incompetentes sobre el British Steel Pension Scheme
27 de noviembre de 2023.- La Autoridad de Conducta Financiera, FCA, de Reino Unido, sanciona a Nigel Lewis y Susan Jones por consejos incompetentes sobre el British Steel Pension Scheme.
La FCA ha prohibido a Nigel Lewis y Susan Jones de West Wales Financial Services Limited (en liquidación) (WWFS) asesorar a los clientes sobre transferencias de pensiones y exclusión voluntaria de pensiones.
A Lewis también se le ha prohibido desempeñar funciones de alta dirección en una empresa regulada.
Lewis y Jones también pagarán £26,800 y £40,888 libras, respectivamente, al Plan de Compensación de Servicios Financieros (FSCS) para contribuir a la compensación adeudada a los clientes de WWFS.
Entre marzo y diciembre de 2017, WWFS brindó asesoramiento inadecuado sobre transferencias de pensiones basándose en la suposición incorrecta de que sería mejor para sus clientes transferir su pensión segura de beneficios definidos.
La señora Jones aconsejó a 27 de 28 clientes que salieran de su plan de pensiones de prestaciones definidas, 25 de los cuales eran miembros del British Steel Pension Scheme (BSPS).
En total, se transfirieron £9,769,550 libras de fondos de pensiones a planes de aportación definida más riesgosos. Como parte de su función de supervisión, el Sr. Lewis era responsable de garantizar que WWFS proporcionara asesoramiento adecuado y de tomar medidas razonables para garantizar que el asesoramiento fuera adecuado. No lo hizo.
La FCA intervino e impidió que WWFS procesara transferencias para otros 141 clientes, todos ellos miembros de BSPS. Si no hubiera sido por la intervención de la FCA, el riesgo de pérdida habría continuado y estos clientes podrían haber transferido fondos por un total de £43,722,771 libras.
Therese Chambers, directora ejecutiva conjunta de Aplicación y Supervisión del Mercado, dijo:
‘El señor Lewis y la señora Jones cometieron un doble acto de descuido e incompetencia que puso en riesgo las pensiones ganadas con tanto esfuerzo.
Habrían seguido dando malos consejos a muchos más si no hubiera sido por la oportuna intervención de la FCA. La gente necesita a alguien en quien puedan confiar para que les dé consejos informados sobre su futuro financiero, y no son estos dos.’
Reportacero
